Бухгалтер

Описание

Образование
1996-1999
Тюменский государственный нефтегазовый университет
"Экономика"

1994-1996
Тюменский коммерческо-финансовый колледж
Менеджер

"Бухгалтерский учет"
Программа "1С:
Бухгалтерия 8.3"
18.09.2015
ЧОУ ДПО "Научно-образовательный центр социально-экономических технологий"
Сертификат

"Актуальные вопросы деятельности банка по противодействию легализации(отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
15.10.2011г.

ФГБОУ ВПО "Тюменский Государственный университет", Ассоциация кредитных организаций Тюменской области
Постоянно
Свидетельство

"Кассовая работа с ценностями в иностранной валюте, монетах, чеках и рублях"
22.05.2005г.
Институт финансов и кредита

Опыт работы
1. 06.2012 - 05.2015
ЗАО"ТЮМЕНЬАГРОПРОМБАНК"
Главный специалист отдела клиентского обслуживания Операционного управления
Причина увольнения: Ликвидация организации.

Основные обязанности:1. Осуществление контроля соблюдения экономистами отдела Правил внутреннего контроля по предотвращению легализации(отмыванию)доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
2.Осуществление предварительного и последующего контроля по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций и сделок:
- формирование и анализ ведомости операций, по результатам анализа оформление заключений по операциям, требующим дополнительного разъяснения сути операции;
- формирование сообщений и электронного журнала по переданным сообщениям;
- получение уведомлений по отправленным в Уполномоченный орган сообщениям;
- контроль операций по счетам клиентов, находящихся на трехмесячном контроле с момента государственной регистрации, а также проводящих первую операцию по расчетному счету;
- ежемесячная сверка данных по количеству отправленных сообщений в разрезе кодов видов операций и кодов признаков подозрительных операций.
3.Формирование анкет Клиента, в которых фиксируются сведения из учредительных документов Клиента.
Составление анкет физических лиц - представителей Клиентов, с целью идентификации.
Контроль за занесением информации в реестр выгодоприобретателей - юридических и физических лиц, составление анкет.
Пересмотр анкет юридических и физических лиц в сроки, установленные в зависимости от присвоенного уровня риска.
Осуществление контроля подтверждения фактического местонахождения исполнительного органа Клиента при открытии расчетного счета, либо в связи со сменой местонахождения Клиента.
4.Свод годового отчета по легализации в целом по Управлению.
5.Осуществление предварительного контроля применения сотрудниками Отдела Перечня физических и юридических лиц, участвующих в террористической деятельности.
Ознакомление сотрудников Отдела с новой информацией, изменениями, дополнениями по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Контроль за выполнением плана реализации программы подготовки и обучения кадров по вопросам противодействия легализации доходов, заполнение сотрудниками листов о прохождении обучения и инструктажей, заполнение журнала, формирование отчета о выполнении данного плана.
6.Обеспечение выполнения последующих проверок в соответствии с квартальными планами Отдела, оформление справок по результатам проверок.
7.Осуществление контроля действия срока полномочий лиц, указанных в карточках образцов подписей клиентов.
8.Регистрация и подготовка ответов на запросы ИФНС о наличии счетов, движении денежных средств по счетам клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Контроль за отправкой ответов в адрес ИФНС и получение подтверждающих документов из ИФНС.

2. 09.2010 - 06.2012
ЗАО"ТЮМЕНЬАГРОПРОМБАНК"
Специалист Подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма Юридического управления
Причина увольнения: Перевод на должность главного специалиста отдела клиентского обслуживания Операционного управления .

Основные обязанности: 1.Получение из структурных подразделений, филиалов Банка в эл. виде сведений о совершаемых операциях клиентов в соответствии с требованиями законодательства по противодействию легализации(отмыванию)доходов для дальнейшего направления в Уполномоченный орган. Проверка правильности заполнения полей в отчетах в эл.виде.
2.Контроль предоставления сведений с правильными реквизитами.
3.Составление эл. отчета в соответствии с Положением ЦБР №321-П "О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных ФЗ №115-ФЗ".
4.Осуществление проверки сведений в электронном виде, по идентификации клиентов Банка, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев согласно программы идентификации Правил ВК.
5.Осуществление мониторинга операций клиентов Банка, с целью своевременного выявления операций, подлежащих обязательному контролю. Ежедневный анализ ведомостей операций, с целью выявления операций, сведения о которых подлежат направлению в Уполномоченный орган.
6.Формирование сводного DBF-файла с использованием средств криптографической защиты информации с целью отправки в уполномоченный орган.
7.Регистрация всех сообщений за день в автоматическом режиме и контроль порядкового учета сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю и необычных (подозрительных)операций; формирование электронного журнала.
8.Регистрация эл.файла текущего дня в книге учета ОЭС для дальнейшей передачи в уполномоченный орган.
9.Формирование извещения о принятии(непринятии)ОЭС, направление в эл.виде в подразделения Банка уведомление о принятии(непринятии)сведений об операциях, предоставленных подразделением, контролировать получение и наличие уведомлений по принятым сообщениям в ФСФМ отделами, филиалами Банка.
10.Формировать в автоматическом режиме статистические данные по кодам видов операций по отправленным сообщениям в ФСФМ структурными подразделениями. филиалами Банка в виде таблиц за месяц, квартал, полугодие, год.
11.Контроль за выполнением требований программ Правил ВК по противодействию легализации доходов отделами Головного офиса и филиалами Банка.

08.2006 - 09.2010
ЗАО"ТЮМЕНЬАГРОПРОМБАНК"
Экономист 1 категории отдела Клиентского обслуживания Операционного управления
Причина увольнения: Перевод на должность специалиста Подразделения по ПОД/ФТ.

12.2005- 08.2006
ЗАО"ТЮМЕНЬАГРОПРОМБАНК"
Экономист отдела клиентского обслуживания Операционного управления
Причина увольнения: Перевод на должность экономиста 1 категории.

Основные обязанности: 1.Обеспечение расчетно-кассового обслуживания юридических лиц, соблюдение графика документооборота по прохождению денежно-расчетных документов.
2.Соблюдение условий договоров: банковского счета, "Банк-Клиент", сбора и доставки денежной наличности и других договоров при взимании комиссии за услуги, оказанные Банком, взыскание комиссии с расчетных счетов клиентов по действующим договорам.
3.Помещение расчетных документов в картотеки, соблюдение условий блокировки расчетных счетов.
4.Проверка правильности начисления процентов по ссудам и своевременное взыскание их.
5.Обеспечение исполнения решений ИФНС, постановлений судебных приставов в соответствии с изложенными требованиями в них.
5.Ответ в установленные сроки на письменные запросы клиентов, налоговых органов и других контролирующих органов.
6.Осуществление контроля по расчетным текущим и прочим счетам в исполнении ФЗ "Противодействия легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма".

10.2005 - 12.2005
ФАКБ ЗАО"ТЮМЕНЬАГРОПРОМБАНК"
(Центральный)
Старший кассир
Причина увольнения: Перевод на должность экономиста отдела клиентского обслуживания ЗАО"ТЮМЕНЬАГРОПРОМБАНК".

05.2005 - 09.2005
ФАКБ ЗАО"ТЮМЕНЬАГРОПРОМБАНК"
(Боровский)
Кассир
Причина увольнения: Ликвидация организации.

Основные обязанности: Покупка, продажа наличной иностранной валюты за рубли РФ. Прием наличной инвалюты, рублей РФ для осуществления перевода из РФ по поручению физического лица без открытия банковского счета.(Переводы по системе WESTERN UNION).Выплаты наличной инвалюты, рублями РФ по переводам в РФ без открытия банковского счета в пользу физического лица. Прием наличной инвалюты для зачисления на счета физических лиц в инвалюте. Учет валютно-обменных операций, оформление документов для отражения движения наличной иностранной валюты, заполнение справок и других документов о проведенных за день операциях.
Ведение книг учета принятых и выданных денег(рублей, USD, EUR, ф.155).
Выдача рублей РФ со счетов с использованием платежных карт. Выдача денежных средств по чековым книжкам клиентов. Принятие денежных средств по объявлению на взнос наличными от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, от физических лиц для перечисления различных платеже

12.2004-05.2005
ФАКБ ЗАО"ТЮМЕНЬАГРОПРОМБАНК"
(Боровский)
Экономист 2 категории бухгалтерии
Причина увольнения: Перевод на должность кассира.

Основные обязанности: Формирование выписок по счетам клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей. Операции по оплате расчетных документов с расчетных счетов. Сверка кассовых оборотов по приходу и расходу, остатка кассы с данными по справке, заполненной кассовыми работниками. Составление отчетности по форме №744 "Ведомость учета кассовых оборотов", по форме №201, 202 "Отчет о кассовых оборотах". Оформление валютно-обменных операций, совершаемых в операционной кассе. Оформление операций по перечислению денежных средств со счетов граждан. Вкладные операции (начисление процентов по вкладам, формирование ведомостей начисленных процентов). Брошюрование бухгалтерских документов ежедневно и за месяц.

8. 01.2004-04.2004
Филиал "Акционерного коммерческого сберегательного банка РФ (ОАО)" - Дополнительный офис №10 Тюменского отделения №5772 (п.Боровский)
Контролер - кассир
Причина увольнения: Собственное желание.

Основные обязанности: Вкладные операции (оформление операций по вкладам, заполнение вкладных книжек, карточек вкладчика). Начисление процентов по вкладам, формирование ведомостей начисленных процентов. Оформление операций по выдаче наличных средств по пластиковым картам. Перечисление денежных средств со счетов физических лиц.

Предыдущий опыт работы: стаж работы в торговых организациях с 1997 - 2004г.г.
в должности продавца, продавца-кассира.

Знание иностранных языков:
Немецкий, английский: читаю и перевожу со словарем.

Навыки владения компьютером:
Степень владения : уверенный пользователь ПК.

Программы: 1С:Бухгалтерия 8.3, АБС "Бисквит", Клиент-Банк, MS Excel, Word,
опыт работы с офисной техникой

Профессиональные и личные качества: коммуникабельность, аккуратность, быстрая обучаемость, внимательность, исполнительность, организованность, ответственность, порядочность, усидчивость.